来源：券业行家

　　自入行以来，行家发现了多起“飞单”事件。然而， 某位曾经的营业部负责人的“玩法”，让行家目瞪口呆：虚构金融产品。

　　销售产品子虚乌有

　　继本月月初“三连发”公告点名华龙证券及两名责任人违反廉洁从业规定后，四川证监局的“火力”转向了一家大型券商——安信证券股份有限公司（简称：安信证券）。

　　据监管函披露，当事人吴晨弘在安信证券龙腾东路营业部（简称：龙腾东路营业部）任职期间，向客户推介虚构的金融产品谋取不正当利益。

　　就行家所知，从业人员向客户推介非本公司销售的金融产品并从中牟利，也就是“飞单”，是颇为常见的违规行为。

　　然而，这位券商人士居然“一步到位”，将“飞单”变成了“非单”。这可刷新了行家的认识。

　　四川证监局指出，上述行为违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第145号）第十条第（四）项、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第十条第二款的规定。并对其采取出具警示函的监督管理措施。

　　而其任职的龙腾东路营业部，因负有管理责任，也被监管处罚。四川证监局指出，龙腾东路营业部违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第六条第（四）项的规定，同样开具了监管警示函。

　　曾任营业部负责人

　　行家例行查看了中证协从业人员信息，发现这是一位资深投顾：本科学历的他，早在2011年7月便任职于国金证券；2016年7月变更为投资顾问。2019年7月，他加入安信证券，并以投顾身份执业。2021年11月16日，离职注销后“不知去向”。

　　伟海精英网进一步显示，他曾任职于国金证券成都新都区马超西路营业部。而在安信证券，他曾经担任过龙腾东路营业部负责人。

　　这一意外发现，行家通过工商变更得以印证。

　　企查查信息显示，龙腾东路营业部成立于2017年，目前参保人数未显示。2019年1月，龙腾东路营业部负责人由王熙变更为杨慧；同年11月，由杨慧变更为吴晨弘；2021年8月，再度变更为沈洋。

　　也就是说，短短两年零七个月时间里，龙腾东路营业部三次变更了负责人。而吴晨弘的履职时间，满打满算也只有一年多时间。

　　考虑到监管函中并未出现“时任营业部负责人”字样，行家猜测：这位曾经的营业部总经理的违规行为，或许发生在其履职之前，或是“下课”之后。

　　未见相关诉讼案件

　　虽然监管函并没有提及“虚构的金融产品”的细节，行家还是有疑问：这起事件，当事人是否涉嫌诈骗或是合同诈骗？

　　在当事人虚构金融产品并向客户推介之际，纵然其身份不是龙腾大道营业部的总经理，也是受监管法规和公司制度约束的“持证”投顾。而客户的信任，显然并非基于其个人，而是对作为金融机构的券商的信任。那这是否又构成“表见代理”的情况？

　　而他从中谋取的不正当利益，是来自无辜被骗的客户，还是可能有更深层的原因。这又是否触及了法律的界线？

　　行家查看了2021年以来的诉讼案件，并没有发现与这起事件相关的裁判文书。但此前行家曾报道过多起券商分支机构人员虚构“理财产品”，骗取投资者财物的刑事案件。而投资者对券商发起的民事诉讼，基本都获得了法院支持。

　　财富管理指标十强

　　当然，安信证券作为综合性券商，业绩指标尤其是财富管理相关指标颇为“耀眼”。

　　据安信证券年报，2021年度营业收入124.04亿元，同比增长5.57%；归母净利润42.44亿元，同比增长20.77%。

　　分部数据显示，安信证券经纪业务净收入50.94亿元，相当于总营收的41.07%；营业利润为23.13亿元，占比增至44.08%。

　　客户“基本盘”方面，安信证券2021年内新开中高端客户1.86万户，同比增长16%；报告期末中高端富裕客户数29.48万户，占客户总数4.75%，较上年末提升0.5个百分点；中高端客户资产9，376亿元，占客户总资产89%。

　　而在金融产品销售方面，安信证券2021年代理销售金融产品总规模2，102亿元，同比增长169%；代销金融产品净收入5.17亿元，排名行业第10名，同比增长36.05%。此外，安信证券销售高频量化私募产品超过70亿元，引入高周转交易型私募资产超过200亿元。

责任编辑：杨红卜