个人存取现金超5万元要登记实施时间什么时候 

导读据了解,为了反洗钱,能够进一步完善反洗钱的监管制度近日,央行等三部门发布了最新的个人存取现金相关规定,其中明确指出,个人

据了解,为了反洗钱,能够进一步完善反洗钱的监管制度近日,央行等三部门发布了最新的个人存取现金相关规定,其中明确指出,个人存取现金超5万元需要进行登记,那么该条新规具体实施时间是从什么时候开始的呢下面我们来详细了解看看吧

2022年3月1日开始

自2022年3月1日起,央行等三部门发布的金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法将正式实施其中规定商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定办法进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管

该新规对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小

以上就是个人存取现金超5万元要登记实施时间什么时候介绍了希望对大家有所帮助

郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时候联系我们修改或删除,多谢